Por EyBoricua.com
San Juan (29 de enero de 2021) – First BanCorp (NYSE: FBP), la compañía tenedora de bancos de FirstBank Puerto Rico, reportó hoy sus resultados financieros para el cuarto trimestre y el año terminado el 31 de diciembre de 2020, antes de la apertura del mercado.
La corporación reportó ingresos netos de $102.3 millones, o $0.46 por acción diluida al finalizar el 2020, en comparación con $167.4 millones, o $0.76 por acción diluida en el 2019, reflejando principalmente el efecto del aumento de las reservas por pérdidas de crédito debido al impacto adverso de la pandemia COVID-19 en la proyección económica utilizada por la corporación en su modelo de evaluación de pérdidas crediticias (CECL, por sus siglas en inglés), en particular durante el primer semestre de 2020; y el establecimiento inicial de las reservas del Día 1 exigidas por la nueva metodología CECL como resultado de la adquisición.
El 2020 fue un año de transformación para FirstBank, que completó la adquisición de Banco Santander Puerto Rico el 1 de septiembre de 2020, expandiendo su penetración en el mercado y solidificando su posición como la segunda principal institución financiera en la Isla.
FirstBank informó un crecimiento de más de 30% en su base de clientes, para un total aproximado de 675,000 clientes bancarios.
«Estamos trabajando en la integración de ambas entidades, que está progresando según planeado, y que esperamos completar a finales del verano», señaló.
La institución agregó que ha apoyado a la comunidades durante este período de retos económicos proveyendo extensos programas de moratorias que alcanzaron los $3,700 millones y generaron más de $450 millones en préstamos de Protección de Nómina de la Administración de Pequeños Negocios (SBA PPP).
«Vemos un mejor ambiente geopolítico para Puerto Rico y medidas económicas derivadas de programas adicionales de estímulo y fondos de ayuda para desastres que van a contribuir a nuestra recuperación económica», dijo.
Sobre los resultados para el 2020:
- Las originaciones y renovaciones de préstamos para el año alcanzaron los $4,400 millones.
- Al 31 de diciembre de 2020, el total de activos no rentables (NPAs) disminuyó en $23.9 millones, o un 7.5% en comparación con el año anterior.
- Los depósitos totales, excluyendo los depósitos negociados (brokered) y los depósitos de gobierno, aumentaron a $12,800 millones con la adquisición de Banco Santander Puerto Rico aportando $4,100 millones en depósitos. Durante el 2020 los depósitos crecieron en un número récord de $2,000 millones.
Sobre los resultados para el cuarto trimestre:
- Ingreso neto de $50.1 millones, o $0.23 por acción diluída para el cuarto trimestre de 2020, comparado a $28.6 millones, o $0.13 por acción diluída en el tercer trimestre. Estos resultados reflejan el efecto de la adquisición de Banco Santander Puerto Rico (“BSPR”) efectivo el 1 de septiembre de 2020 durante un trimestre completo.
- Ingreso antes de impuestos de $65.5 millones para el cuarto trimestre de 2020, comparado a $24.2 millones para el tercer trimestre de 2020.
- Ingreso ajustado antes de provisión e impuestos de $86.8 millones para el cuarto trimestre, comparado a $77.1 millones para el tercer trimestre de 2020.
- Ingreso neto de interés aumentó por $29.1 millones a $177.8 millones para el cuarto trimestre, comparado a $148.7 millones para el tercer trimestre.
- Margen neto de interés de 3.95% para el cuarto trimestre, comparado a 3.93% para el tercer trimestre.
- Ingreso no proveniente de intereses aumentó por $0.3 millones a $30.2 millones para el cuarto trimestre de 2020, comparado a $29.9 millones para el tercer trimestre de 2020.
- Gastos no provenientes de intereses aumentaron por $27.3 millones a $134.8 millones para el cuarto trimestre de 2020, comparado a $107.5 millones para el tercer trimestre de 2020.
- Gastos en impuestos sobre ingreso de $15.4 millones para el cuarto trimestre, comparado a un beneficio de impuestos sobre ingreso de $4.4 millones para el tercer trimestre.
- Varianza en la Calidad del Crédito:
- Activos no productivos aumentaron por $0.2 millones a $293.5 millones al 31 de diciembre de 2020, comparado a $293.3 millones al 30 de septiembre de 2020.
- Depósitos totales, excluyendo los depósitos “brokered” (brokered deposits) y depósitos de gobierno, aumentaron por $257.2 millones a $12,800 millones al 31 de diciembre de 2020. Durante el cuarto trimestre de 2020, el aumento en depósitos incluyó $159.2 millones en depósitos a la demanda y $150.7 millones en depósitos en cuentas de ahorro a través de todas las regiones, mientras hubo una disminución de $52.7 millones en certificados de depósitos de individuos (CDs).
- Certificados de depósito “brokered” (Brokered CDs) disminuyeron en el cuarto trimestre por $60.0 millones a $216.2 millones al 31 de diciembre de 2020.
- Depósitos de gobierno disminuyeron en el trimestre por $29.8 millones a $2,100 millones al 31 de diciembre de 2020, como resultado de una reducción de $124.5 millones en las Islas Vírgenes, mientras hubo un aumento de $94.1 millones en Puerto Rico.
- El total de préstamos disminuyó en el trimestre por $68.4 millones a $11,800 millones al 31 de diciembre de 2020. La disminución se debió a una reducción de $113.1 millones en préstamos hipotecarios residenciales, mientras hubo un aumento de $37.6 millones en préstamos de consumo y de $7.2 millones en préstamos comerciales y de construcción.
- Las originaciones totales de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y utilización de líneas de crédito existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito), fueron de $1,400 millones para el cuarto trimestre, comparado a $971.1 millones para el tercer trimestre.
