Por EyBoricua.com
First BanCorp, matriz de FirstBank en Puerto Rico, reportó un ingreso neto de $74.7 millones, o $0.38 por acción diluida para el segundo trimestre de 2022, comparado con $82.6 millones, o $0.41 por acción diluida en el primer trimestre de 2022.
“Continuamos con un desempeño excepcionalmente bueno durante el segundo trimestre al aprovechar nuestra posición de mercado para crecer el estado de situación y continuar mejorando la experiencia bancaria de nuestros clientes», dijo Aurelio Alemán, presidente y principal oficial ejecutivo de First BanCorp.
El ingreso neto para el trimestre fue de $74.7 millones o $0.38 por acción diluida, y alcanzó un récord antes de la provisión de impuestos de $118.8 millones, un aumento de 6.2% en comparación con el primer trimestre de 2022 y un 23% en comparación con el segundo trimestre del año pasado.
«Estos resultados se lograron en el contexto de una economía global incierta y resaltan la fortaleza de nuestra franquicia», dijo Alemán.
«Continuamos registrando crecimiento de los préstamos en nuestros segmentos comerciales durante el trimestre. El total de saldos en la cartera de préstamos, excluyendo los préstamos del Programa de Protección de Nómina de la Administración de Pequeños Negocios (PPP), aumentó por $144.2 millones en comparación con el primer trimestre de 2022, impulsado por aumentos de $130.7 millones en préstamos de consumo y $58.7 millones en préstamos comerciales y de construcción, compensados parcialmente por una disminución de $45.3 millones en préstamos hipotecarios residenciales».
Las originaciones totales de préstamos, excluyendo la utilización de tarjetas de crédito, fueron sólidas con $1.4 mil millones, un aumento de $280.8 millones comparado con el primer trimestre de 2022, atribuido principalmente al aumento en originaciones de préstamos comerciales y de consumo.
«Esperamos que el flujo de préstamos saludables, junto con las tendencias de recuperación constantes en nuestro mercado principal, resulten en la originación sostenida de préstamos durante la segunda mitad del año», dijo Alemán.
Los depósitos “core”, netos de depósitos de gobierno y negociados (brokered CDs), disminuyeron por $360.2 millones, en comparación con el primer trimestre de 2022, principalmente relacionado con reducciones en la región de Puerto Rico en depósitos de individuos y comerciales, y depósitos a plazos de individuos.
El balance promedio de depósitos disminuyó levemente durante el trimestre, pero aún se encuentran 31% por encima de los niveles previos a la pandemia. La calidad de los activos continuó mejorando con los activos no productivos alcanzando el 0,76% de los activos totales.
«No obstante, registramos un gasto de $10 millones en la provisión para pérdidas crediticias, reflejando principalmente el aumento general en la cartera de préstamos y una mayor incertidumbre que se refleja en el pronóstico de ciertas variables macroeconómicas. Nos mantenemos atentos ante el potencial impacto que pudiera tener la inflación global en nuestros mercados», comentó Alemán.
El enfoque estratégico del banco sigue centrado en brindar la mejor experiencia omni-canal a sus clientes. Durante el trimestre, el uso de las plataformas digitales continuó progresando entre los usuarios de banca individual digital, creciendo un 4% y capturando más del 40% de las transacciones de depósito a través de canales digitales y de autoservicio.
Asimismo, los usuarios de Banca Digital de Negocios móvil aumentaron en un 50% desde que se lanzó la aplicación en abril de este año.
«Lo que es más importante, nos asociamos con una reconocida firma “fintech” para proveer una plataforma de préstamos comerciales completamente digital para pequeñas empresas. Ahora tenemos la capacidad de procesar solicitudes de préstamos para consumidores, hipotecas y pequeñas empresas a través de plataformas digitales de autoservicio», agregó Alemán.
